按客户类型进行业务分类，理财业务可分为 按客户类型进行业务分类，理财业务可分为（ ）。 A、理财顾问服务 B、理财业务（服务） C、综合理财服务 D、财富管理业务（服务） E、私人银行业务（服务） 【正确答案】BDE 【答案解析】本题考查银行个人理财业务分类。按客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）、私人银行业务（服务）。 理财师在接触客户的时候，首先要做的是（ ）。 A、礼节性问候 B、了解客户需求 C、寻找突破口 D、跟踪服务 【正确答案】A 【答案解析】本题考查接触客户。初次见面时，理财师应先进行礼节性问候，主动问候客户，介绍自己的姓名、职位及简要工作职责，并向客户递送名片。 下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是（ ）。 A、遗嘱公证、执行耗时、昂贵，易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷 B、税收递延养老金直到退休年纪才有流动性，节税效果有限 C、基金会不能用于家族代际间传承财富，缺乏流动性和灵活性 D、人寿保险流动性强，功能灵活多样，如赡养子女、事业传承等 【正确答案】D 【答案解析】本题考查财富传承规划工具比较。人寿保险流动性一般，难以实现更多的功能，如赡养子女、事业传承等。 |
